Todos los traders se enfrentan a este dilema en algún momento de su trayectoria. ¿Cuándo es mejor asegurar las ganancias y cuándo conviene limitar las pérdidas? La decisión siempre es difícil. El trailing stop loss ayuda a los participantes del mercado a operar con disciplina.
Algunos inversionistas prefieren mantener sus activos mientras esperan que la tendencia se revierta. Otros buscan formas de vender acciones una vez que el precio ha subido. El principal desafío es evitar errores. Por eso, usar una orden stop loss dinámico es fundamental para una estrategia eficaz de gestión del riesgo.
En este artículo explicaremos cómo funciona este instrumento y varias formas de aplicarlo en condiciones reales de mercado.
¿Qué es un stop loss dinámico?
Un stop loss dinámico es un tipo de orden stop loss. Combina herramientas de trading y de gestión del riesgo. Además, es útil cuando quieres proteger tus ganancias de movimientos inesperados del mercado. Los traders lo usan para asegurar las ganancias de cada operación.
Una orden stop loss dinámico ayuda a proteger el saldo y a limitar cuánto puedes perder si algo sale mal y la operación no resulta como esperabas. El instrumento se activa automáticamente. No es necesario configurarlo manualmente durante la operación. Lo activa un software de trading compatible con el bróker en línea que elijas. Sin embargo, aún puedes controlar el proceso y ajustar el instrumento manualmente.
En la práctica, este instrumento se coloca de forma similar a una orden stop loss tradicional. Por ejemplo, si quieres proteger una orden de compra con un stop loss dinámico, debes colocarlo a un precio inferior al de entrada de la operación.
La principal diferencia entre las dos órdenes es que la dinámica se mueve junto con el precio. Esto ofrece más margen de maniobra y hace que tu estrategia de trading sea un poco más flexible en cuanto a la gestión del riesgo.
Por ejemplo, si el precio se mueve 5 puntos, el stop loss dinámico también se moverá 5 puntos. No importa cómo se mueva el precio: el instrumento se moverá en la misma dirección que la operación. Sin embargo, si el precio baja, el stop loss no se moverá.
Cómo colocar una orden stop loss dinámico
Los traders pueden aplicar varias técnicas para colocar este tipo de orden. Necesitarán indicadores técnicos específicos que respalden su decisión y les permitan identificar el mejor nivel para configurar el instrumento.
Uso de una media móvil
Una buena opción es configurar un stop loss dinámico usando el indicador media móvil. Solo tienes que seguir unos pasos sencillos:
Decide si operarás en largo o en corto.
Usa la media móvil según corresponda (debe coincidir con la posición larga o corta).
Asegúrate de cerrar una operación cuando el precio haya cerrado por encima o por debajo de una media móvil (MA) elegida.
Uso del rango verdadero promedio (ATR)
Otra técnica popular consiste en usar un indicador de rango verdadero promedio (ATR). Ayuda a establecer la volatilidad con el respaldo de un stop dinámico. Debes tener en cuenta los siguientes pasos:
Selecciona el múltiplo del rango verdadero promedio (ATR) que planeas usar en una operación.
Si decides abrir una posición larga, resta X ATR a los máximos. Esto será un stop loss dinámico.
Si decides abrir una posición corta, suma X ATR a los mínimos. Este será el stop loss dinámico para una posición corta.
El proceso es bastante sencillo. No se requieren habilidades específicas para configurar la orden. Solo necesitarás algunos indicadores que ya están integrados en tu plataforma MT4.
Ventajas y desventajas de usar una orden de stop loss dinámico
Esta herramienta puede ser muy útil, sobre todo cuando el mercado es volátil y no quieres perder posibles ganancias. Sin embargo, también tiene ciertas desventajas y riesgos.
Ventajas:
La orden funciona automáticamente. Venderá un activo cuando baje su precio.
Este tipo de orden no limita tus posibles ganancias. Si el precio de la acción sigue subiendo, mantendrás la operación abierta a menos que el valor caiga por debajo del stop loss dinámico.
Este instrumento ofrece cierta flexibilidad, ya que los traders pueden ingresar cualquier porcentaje y adaptar fácilmente su plan de gestión del riesgo cuando lo necesiten.
Colocar una orden de stop loss dinámico es gratis; no hay cargos ni costos adicionales.
Ayuda a los traders a mantener la disciplina.
Desventajas:
Nadie puede garantizar el precio de ejecución de una orden stop loss. Además, algunos brokers limitan el uso de esta herramienta. Los traders no pueden configurarla para ETF ni para otros activos específicos.
Es difícil implementar esta orden al operar con acciones volátiles.
Los inversionistas pueden perder la capacidad de decidir por sí mismos si compran o venden un activo y depender más de una herramienta automatizada.
Conclusión
Sin duda, el stop loss dinámico es una herramienta excelente para ayudar a los traders principiantes a mantener la disciplina. Combina características de las estrategias de trading y de gestión del riesgo, y ofrece la flexibilidad necesaria para mantener una posición abierta. Puedes usarla de forma automática o configurarla manualmente. Para establecer un stop loss, necesitarás indicadores técnicos específicos.
Este material no contiene asesoramiento ni recomendaciones de inversión, ni constituye una oferta o solicitud para realizar transacciones con instrumentos financieros. No debe interpretarse como tal. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, busca asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarte de comprender los riesgos.
