Trading Ekuitas Arti, Keuntungan, dan Potensi Risiko

Trading ekuitas menggambarkan proses menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham dari hutang perusahaan. Arti trading ekuitas mengacu pada situasi ketika bisnis menggunakan obligasi, saham preferen, dan instrumen keuangan lainnya untuk menimbulkan hutang. Dana yang terkumpul digunakan untuk menerima aset yang lebih besar yang menutupi selisih antara nilai awal dan tingkat bunga sehingga memungkinkan perusahaan untuk menciptakan pengembalian tambahan bagi pemegang saham.

Terlebih lagi, proses ini juga dapat membantu meningkatkan pendapatan per saham. Hari ini, kita akan mendefinisikan arti dari trading ekuitas serta keuntungan utama dan potensi risiko yang mungkin dimiliki investor.

Apa itu Trading di Ekuitas?

Istilah "trading ekuitas" adalah proses pemberian pinjaman oleh kreditur kepada perusahaan berdasarkan kekuatan ekuitasnya. Jika jumlah pinjaman lebih besar, itu dapat digambarkan sebagai trading dengan ekuitas tipis. Jika dana pinjaman sederhana, para ahli menyebutnya trading ekuitas tebal. Sebagai aturan, perusahaan diberikan persyaratan yang paling menguntungkan untuk memaksimalkan ekuitas mereka.

Keuntungan Trading di Ekuitas

Proses ini membawa beberapa keuntungan penting bagi perusahaan dan pemegang saham

1. Penghasilan yang ditingkatkan. Trading ekuitas memungkinkan bisnis untuk mendapatkan jumlah dana yang tidak proporsional pada aset.
2. Pajak/suku bunga yang menguntungkan. Akibatnya, biaya yang diperoleh perusahaan dengan tingkat bunga, dapat dikurangkan dari pajak, yang berarti biaya bersih yang lebih rendah bagi peminjam.

Kerugian Trading di Ekuitas

Bersama dengan keuntungan yang tidak proporsional, trading ekuitas bisa datang dengan kerugian yang tidak proporsional. Jika peminjam gagal untuk mendapatkan jumlah yang cukup untuk kembali, itu pasti akan kewalahan oleh biaya bunga tidak memiliki sumber daya yang cukup untuk mengimbanginya.

Situasi ini dapat datang dengan risiko yang lebih besar jika perusahaan menggunakan pinjaman jangka pendek sebagai satu-satunya cara untuk menyediakan dana untuk operasinya. Kerugian utama di sini terkait dengan lonjakan suku bunga jangka pendek, yang mungkin juga membebani peminjam dan mengakibatkan kerugian langsung.

Selain itu, pemegang saham juga memiliki risiko khusus jika arus kas turun sehingga menghasilkan pengembalian yang terlalu besar dan, pada akhirnya, kebangkrutan.

Kapan Trading Ekuitas Dianggap Sukses?

Cara terbaik untuk memastikan keuntungan yang aman dan stabil saat trading di ekuitas adalah dengan mengikuti beberapa poin dasar:

1. Anda harus memilih perusahaan dengan sifat non-spekulatif.
2. Sebuah perusahaan seharusnya memiliki penjualan dan keuntungan yang stabil dan teratur.
3. Setelah perusahaan mapan mengumumkan untuk menerapkan alat pembiayaan khusus ini.

Faktor pembayaran utang yang lebih rendah, biaya bunga yang menguntungkan, dan kemungkinan penghasilan yang ditingkatkan adalah beberapa keuntungan utama dari trading ekuitas. Di sisi lain, ini bisa sangat berisiko bagi investor dan perusahaan jika tidak mengikuti prinsip dasar.

Materi ini tidak mengandung dan tidak boleh ditafsirkan sebagai berisi nasihat investasi, rekomendasi investasi, tawaran atau ajakan untuk setiap transaksi dalam instrumen keuangan. Sebelum membuat keputusan investasi apa pun, Anda harus meminta saran dari penasihat keuangan independen untuk memastikan Anda memahami risikonya.