Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) và Con người: Phe nào sẽ chiến thắng?

Các chuyên gia nhận định rằng ngay cả Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) tốt nhất cũng sẽ không bao giờ thay thế được trí tuệ của con người. Đồng thời, Phần mềm Trí tuệ Nhân tạo (AI) để giao dịch đã phát triển trong sáu thập kỷ qua. Hơn thế nữa, phần mềm này hiện cung cấp các giải pháp toàn diện hơn với việc triển khai công nghệ Máy học (học tự động) cho phép các nền tảng tự động quyết định bước giao dịch tiếp theo, xem xét các thông số và cấu hình thị trường cụ thể cũng như thực hiện các loại chiến lược giao dịch khác nhau hoàn toàn tự động.

Liệu con người có thể đối chọi lại phần mềm giao dịch chứng khoán bằng trí tuệ nhân tạo? Hay thị trường sẽ do máy móc xử lý và con người chỉ theo dõi các nền tảng kiếm tiền cho họ? Hãy cùng thảo luận về viễn cảnh tương lai của giao dịch thông minh dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI).

Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) hoạt động như thế nào?

Một số nhà đầu tư mới hay lầm tưởng rằng Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) cũng giống như Robot Giao dịch, được con người lập trình và cấu hình để thực hiện các hành động cụ thể trong một khung thời gian nhất định. Giao dịch bằng Trí tuệ Nhân tạo (AI) xét đến một hệ thống phức tạp hơn dựa vào Máy học (học tự động). Có nghĩa là phần mềm sẽ sử dụng dữ liệu lịch sử của các giao dịch và kết quả trước đó cũng như sở thích của người dùng để tự thay đổi khi đang hoạt động, đồng thời cải thiện phương pháp tiếp cận mà không cần thiết lập thủ công.

Nói cách khác, con người không phải là yếu tố giữ quyền kiểm soát phần mềm, công nghệ Máy học cho phần mềm này biết phải làm gì trong quá trình khởi tạo và xử lý dữ liệu cụ thể. Mặt khác, phần mềm này có vẻ là một lựa chọn tuyệt vời cho những nhà giao dịch bận rộn với các công việc hàng ngày của họ bởi hệ thống kiếm tiền này không cần đến sự tác động từ con người. Mặt khác, một số nhược điểm cụ thể cũng có khả năng xảy ra.

Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) và Con người

Thách thức chính khi ứng dụng phần mềm giao dịch chứng khoán bằng trí tuệ nhân tạo trên thị trường tài chính là tính phức tạp. Giao dịch không chỉ là một tập hợp các chỉ số, yếu tố liên quan và các tham số hợp lý. Nó còn liên quan đến tâm lý, các sự kiện địa chính trị, tổng quan thị trường, các loại biến số kinh tế khác nhau và các điểm giá khác yêu cầu sự phân tích chuyên sâu, vì chúng ảnh hưởng lớn đến thị trường dẫn đến xu hướng tăng hoặc giảm của báo giá.

Ngành kỹ thuật thật sự đã đóng góp vào sự phát triển của các phần mềm máy tính để chúng dự đoán các diễn biến và kết quả có thể xảy ra. Tuy nhiên, thị trường có xu hướng biến động không thể đoán trước và dữ liệu lịch sử có thể không có ý nghĩa gì ở thời điểm hiện tại, đặc biệt hãy lưu ý đến các thị trường và các ngành đang phát triển nhanh chóng. Bên cạnh đó, các phần mềm máy tính vẫn không thể truy xuất các thông tin hỗ trợ quan trọng khác.

Hãy cùng xem Phần mềm Trí tuệ Nhân tạo (AI) với các công nghệ Máy học (học tự động) được áp dụng trong giao dịch có thể làm được những gì:

1. Dự đoán các chỉ báo cảm xúc - một số phần mềm AI tốt nhất dùng để giao dịch có các chỉ báo cảm tính được tích hợp là thành quả của các chuyên gia Máy học, những người đã tiến hành một bộ thí nghiệm dạy máy tính dự đoán kết quả giao dịch chứng khoán thông qua sự kết hợp của các công nghệ đào tạo, đồ thị kiến thức cụ thể và phân tích cảm tính. Máy tính sẽ chọn lọc và xác định từ có ý nghĩa nhất từ tiêu đề của các tin tức, nhằm phân tách thông tin cốt lõi khỏi các thông tin nhiễu. Quá trình này khá tốn thời gian khi mà công nghệ này chủ yếu được sử dụng bởi các ngân hàng, quỹ đầu cơ, v.v.
2. Tín hiệu Giao dịch - một thuật toán đơn giản và nhanh hơn để cung cấp các tín hiệu giao dịch cũng như thông báo tác động trực tiếp đến hành vi giao dịch. Tin tốt là việc nhà giao dịch có tuân theo những tín hiệu đó hay không vẫn phụ thuộc vào thời hạn đầu tư, chiến lược giao dịch, khả năng chấp nhận rủi ro và các yếu tố khác. Lợi ích chính ở đây là phần mềm có thể xử lý một số lượng lớn các số liệu khác nhau từ nhiều nguồn khác nhau nếu so sánh với các phân tích của con người.
3. Chống gian lận - sau một thời gian, giao dịch chắc chắn sẽ trở thành thói quen. Các nhà đầu tư mới sẽ cảm thấy việc thực hiện các hoạt động giống nhau ngày này qua ngày khác, dẫn đến giảm khả năng tập trung của họ. Với công nghệ AI, đây không còn là vấn đề nữa. Phần mềm không bao giờ ngủ quên hoặc mệt mỏi. Nó luôn tuân thủ nghiêm ngặt các thuật toán Máy học cụ thể giúp ngăn các nhà giao dịch khỏi thua lỗ hoặc bỏ lỡ các tin tức quan trọng. Bên cạnh đó, các công nghệ Máy học đảm bảo quá trình xác nhận nhanh hơn và bảo vệ ID để ngăn chặn người dùng khỏi các hành vi gian lận tiềm ẩn.
4. Giao dịch Tần suất cao - HFT giới thiệu về một tập hợp các thuật toán phức tạp. Mục đích là sử dụng một phần mềm mạnh có khả năng thực hiện nhiều giao dịch đồng thời. Con người đơn giản là không thể thực hiện cùng một lúc nhiều lệnh, vì những tính toán như vậy vượt quá khả năng của chúng ta. Mặt khác, phương pháp này có một số nhược điểm có thể thấy đối với các nhà giao dịch bình thường, vì nó yêu cầu phần cứng tốc độ cao và đắt tiền cùng với các máy chủ được đặt gần nhau, mà chỉ những tập đoàn lớn mới có thể mua được.

Tóm lại, Phần mềm Giao dịch Trí tuệ Nhân tạo (AI) là một giải pháp thay thế tốt giúp hạn chế sự can thiệp của con người và có thể thực hiện nhiều giao dịch cùng một lúc. Mặt khác, công nghệ Máy học (học tự động) chỉ tuân theo một tập hợp các yếu tố nhất định, không có khả năng phản ứng và đưa ra quyết định như con người. Do đó, cần có sự cân bằng giữa sự can thiệp của con người và các công nghệ AI để đảm bảo giao dịch an toàn và thành công.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, ưu đãi hay mồi chào cho bất kỳ giao dịch tài chính nào. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu rõ các rủi ro trong ngành.