Giao dịch Chênh lệch Lãi suất Tiền tệ - Chiến lược Giao dịch Forex

Khái niệm về giao dịch chênh lệch lãi suất rất đơn giản. Một người vay một tài sản tài chính (ví dụ: đồng GBP) để mua một công cụ tài chính khác (ví dụ: đồng USD).

Do đó, bạn có thể thu lợi suất cao hơn từ tài sản tài chính đã mua so với lợi suất bạn phải trả cho đồng tiền đã vay hoặc bán. Vì vậy, chênh lệch lãi suất đã trở thành lợi nhuận của bạn.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích định nghĩa giao dịch chêch lệch lãi suất tiền tệ là gì? Bạn cũng sẽ được tìm hiểu thêm về các lợi ích và rủi ro của chiến lược này cũng như cách nó hoạt động.

Giao dịch Chênh lệch Lãi suất Tiền tệ là gì?

Như đã đề cập ở phần trên, toàn bộ ý tưởng của chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất dựa vào việc tìm và vay tiền tệ có lợi suất thấp và sử dụng nó để mua đồng tiền có lợi suất cao hơn. Sự chênh lệch lãi suất sẽ tạo ra lợi nhuận của bạn. Để thành công, các nhà giao dịch cần tìm các cặp tiền tệ có mức chênh lệch lãi suất cao. Các tài sản phổ biến nhất bao gồm AUD/JPY, NZD/JPY và một số tài sản khác.

Mặc dù thực tế mức lãi suất được niêm yết hàng năm, chúng vẫn có thể thay đổi bất cứ lúc nào tùy thuộc vào tình hình kinh tế và địa chính trị. Những thay đổi này có thể xảy ra bất cứ khi nào các ngân hàng trung ương quyết định can thiệp. Trong khi đó, một số quốc gia cố gắng giữ lãi suất cao hoặc thấp càng lâu càng tốt để các nhà giao dịch đảm bảo có được lợi nhuận. Thông thường, một chiến lược giao dịch được thực hiện phải giữ các vị thế mở trong khoảng vài tháng.

Nhìn chung, phương pháp này được coi là một chiến lược Forex không rủi ro. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên tránh những sai lầm và cạm bẫy thường gặp. Chúng có thể bao gồm sự giảm giá của tiền tệ, biến động này có thể xóa sổ tất cả lợi nhuận tiềm năng của bạn. Cách tốt nhất để sử dụng phương pháp giao dịch chênh lệch lãi suất là khi tài sản giao dịch mà bạn nhắm đến có có độ biến động thấp.

Giao dịch Chênh lệch Lãi suất Tiền tệ hoạt động như thế nào?

Để thực hiện chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất, các bên tham gia thị trường có thể chọn từ hai phương pháp chính:

1. Cách tiêu biểu nhất là vay một loại tiền tệ để mua một loại tiền tệ kia.
2. Cách thứ hai là sử dụng các giao dịch đáo hạn (Rollover) để thay thế. Nó giúp giao dịch được giữ lại trên thị trường Ngoại hối.

Phương pháp đầu tiên có vẻ có lợi hơn. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định mà một số nhà giao dịch không muốn chấp nhận. Đây là lý do tại sao họ thích cách thứ hai hơn.

Lãi suất trong Giao dịch Ngoại hối là gì?

Để hiểu cách thức hoạt động của giao dịch chênh lệch lãi suất, chúng ta cần hiểu cách thức hoạt động của lãi suất trong thị trường Ngoại hối. Trước hết, chúng ta cần nói đến Phí qua đêm, đây là số tiền được tính như một khoản phí mỗi ngày đối với những người thích giữ vị thế của họ qua đêm, nó có thể dương hoặc âm.

Được ấn định bởi các ngân hàng trung ương, lãi suất ổn định trong điều kiện thị trường bình thường. Ngược lại, khi thị trường không ổn định hoặc căng thẳng, tình hình có thể thay đổi mạnh mẽ và lãi suất cũng vậy. Theo dõi lịch kinh tế với tất cả các động thái mới nhất của các ngân hàng trung ương là một hành động khôn ngoan của các nhà giao dịch Ngoại hối.

Top Các cặp Tiền tệ để Giao dịch Chênh lệch Lãi suất

Để tận dụng tối đa chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất, bạn cần chọn tài sản có lãi suất cao làm đồng tiền cơ bản và đồng tiền định giá có lãi suất thấp. Khi áp dụng phương pháp này, nhà đầu tư nên coi đồng tiền định giá là đồng tiền quan trọng nhất.

Trong những năm qua, JPY và CHF là đồng tiền định giá phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư sử dụng chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất. Tuy nhiên, có nhiều loại tiền tệ để lựa chọn hơn được phát hành bởi các quốc gia có nền kinh tế lành mạnh, đồng nghĩa với rủi ro đầu tư thấp hơn. Chúng bao gồm:

• USD/CHF;
• USD/JPY;
• CAD/CHF;
• NZD/CHF và nhiều cặp tiền khác.

Rủi ro của Chiến lược Giao dịch Chênh lệch Lãi suất Tiền tệ

Hạn chế chính của chiến lược này là các nhà giao dịch thực sự phụ thuộc rất nhiều vào lãi suất. Một sự thay đổi nhỏ nhất hoặc một động thái bất ngờ đều có thể dẫn đến thua lỗ nặng. Hơn nữa, các nhà giao dịch đôi khi thậm chí không biết những thay đổi đó có thể đến từ đâu. Nếu thị trường bắt đầu đi ngược lại với nhà đầu tư, chênh lệch tỷ giá có khả năng xóa sạch tất cả lợi nhuận tiềm năng.

Ví dụ, chúng ta đều biết JPY là một tài sản rất phổ biến và thường được sử dụng để thực hiện các giao dịch chênh lệch lãi suất. Các nhà đầu tư sử dụng nó, vì Nhật Bản thường duy trì lãi suất gần bằng 0. Mặt khác, khi cuộc khủng hoảng nổ ra vào năm 2008, lãi suất của các tài sản có lợi tức cao đã được cắt giảm khiến lãi suất đối với đồng Yên không đáng kể. Các nhà giao dịch chênh lệch lãi suất không thể làm gì khác ngoài việc quay lưng với tài sản này.

Ưu điểm của Giao dịch Chênh lệch Lãi suất

Ưu điểm đầu tiên và quan trọng nhất là khả năng tạo ra lợi nhuận tốt. Thu nhập từ lợi suất khiến phương pháp này rất thu hút các nhà đầu tư. Thứ hai, nhà môi giới của bạn thực hiện thanh toán lãi suất trên số tiền đòn bẩy. Nói cách khác, bạn sẽ cần ít tiền hơn để mở một giao dịch với quy mô lớn. Nó sẽ phụ thuộc vào các yêu cầu vào lệnh cụ thể được thiết lập bởi nền tảng giao dịch. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn đã chọn cho mình một nhà cung cấp dịch vụ tốt nhất.

Một lợi ích tuyệt vời khác là khả năng tạo ra lợi nhuận trong thời gian dài. Các nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận thường xuyên nhưng chỉ khi điều kiện thị trường ổn định. Chiến lược chắc chắn sẽ hữu ích trong thời điểm biến động thấp. Đồng thời, các nhà giao dịch nên nhận thức được những rủi ro do giao dịch Ngoại hối mang lại. Vì vậy, các phương pháp quản lý rủi ro và quản lý vốn toàn diện là rất quan trọng, và hãy đảm bảo bạn đặt lệnh cắt lỗ và chốt lời trước khi tham gia thị trường.

Bài viết này không chứa và không nên được hiểu là chứa lời khuyên đầu tư, khuyến nghị đầu tư, đề nghị hoặc chào mời cho bất kỳ giao dịch nào trong các công cụ tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn tài chính độc lập để đảm bảo bạn hiểu được các rủi ro.